Целью разработки финансового плана является определение эффективности предлагаемого бизнеса. Общая потребность в инвестициях составляет 420 000 руб., также необходим автобус для перевозок туристов общей стоимостью 900 000 руб.
Таблица 3
Возврат кредита (18% годовых)
|
Год |
Кредит |
Ежегодный |
Ежемесячный процент к уплате |
Сумма погашений кредита (ежемесячно) |
Сумма погашения кредита (за год) |
|
2008 |
420 000 |
25200 |
2 100 |
11666,67 |
140000 |
|
2009 |
280 000 |
25200 |
2 100 |
11666,67 |
140000 |
|
2010 |
140 000 |
25200 |
2 100 |
11666,67 |
140000 |
|
Итого |
75600 |
420 000 |
Общая сумма кредита: 75600+420 000=495600
Таблица 4
Статьи расходов
|
Постоянные расходы |
Сумма в месяц |
|
Арендная плата |
25 000 |
|
Погашение банковского кредита |
11666,67 |
|
з/плата рабочим |
55 200 |
|
Отчисления з/платы раб. |
11056,5 |
|
Расходы на электричество |
1 000 |
|
Транспорт |
2 000 |
|
Оборудования |
1 250 |
|
итого |
495600 |
|
Переменные расходы(на перв. месяц) |
Сумма в месяц |
|
Канцелярские принадлежности |
3 000 |
|
Расходы на рекламу |
10 000 |
|
Прочие неучтен. Расходы |
3 000 |
|
НДС |
8 000 |
|
Налог на прибыль |
24 000 |
|
Первоначальный взнос за аренду |
4 000 |
|
Стоимость ПК |
60 000 |
|
итого |
112000 |